上億身家的外匯操盤高手教我的資金管理智慧

哈囉，各位交易好朋友！今天，我要跟你分享一個前陣子認識的外匯傳奇交易高手的故事，他教會我極有價值的交易秘訣。

交易高手的過往

這位高手叫Alex。Alex的家庭並不富裕，父母都是在市場從事小生意，他年輕的時候常聽來店裡的有錢客人跟父母講他怎麼在股市，讓他對金融世界充滿好奇，長大後，他終於接觸並開始自學外匯。

Alex說他的交易就像所有交易者一樣，也吃過頻繁虧損的苦。每當他的交易虧損時，他心裡總是抱著一絲希望，期待市場能夠奇蹟似地回轉。但這種想法往往只會讓虧損變得更大。

他也花了大量的時間研究市場趨勢、經濟指標和各種交易策略，交易成果卻始終不盡人意。

有一天，Alex開始深入研究資金管理。他學會了制定清晰而詳盡的交易計劃，然後堅持不懈地執行。他開始明白，冷靜和紀律是在外匯交易中的關鍵，而停損是保護資金的有效工具，不要覺得停損是敗者，不要怕輸，越怕輸越會輸。

現在Alex已經成為一位上億身家的外匯高手。所以，在外匯交易中，資金管理是你成功的關鍵之一，請牢記：「 虧損有限、獲利無限。」。這就是真正的交易心法。

而資金控管的第一難關就是止損。

起手必後悔：為什麼我們如此厭惡停損？

我們都經歷過停損困難的心魔，就是對於同樣大小的獲利或虧損，更關心獲利。因為人們害怕失敗，害怕後悔。將這個理論應用到交易市場，我們可以想像，當持有的部位出現虧損時，我們可以幻想它會在未來扭轉局勢，而不正視當下的虧損。在這種情況下，大多數人願意相信好事即將發生，這也使得他們傾向於保持不動。

現在，讓我們深入探討為什麼交易者更傾向於套利，而不願停損，這其中涉及到心理學中的「後悔理論」以及「沉沒成本」的影響。

後悔理論，最早由心理學家丹尼爾·卡尼曼和阿莫斯·特沃斯基提出，強調人們在面對風險時更傾向於選擇避免後悔的選項，而不是最有利的選擇。在交易市場中，這意味著當持有的部位出現虧損時，交易者可能會選擇不停損，因為他們害怕後悔錯失可能的盈利機會。

後悔理論也被稱為「風險厭惡」，這種心態是自我保護。我曾經看過一個投資者，因為幾張原油的虧損多單而被套三個月，最終只能認賠出局。這期間他沒有做任何交易，因為資金被困住，也因此錯失了許多好的交易機會。

此外，沉沒成本的概念由行為經濟學家理查德·塞勒提出。他指出，沉沒成本是指已經投入，但無法收回的成本，但它們經常影響決策。當交易者已經投入大量資金並且持有虧損部位時，他們可能會感到沉沒成本的壓力。這種心理現象使人更難以果斷停損，即使停損才是一個明智的決策。

一個經典的例子是沉沒成本在旅遊規劃中的應用。想像你已經花了大筆錢訂購了一張去某個目的地的機票，但在出發前，你發現了一個更划算的機會前往另一個地方。儘管這個新的目的地可能更吸引人，但你可能會因為已經花了錢訂票而選擇按原計劃前往，即使這不是最佳的選擇。這是因為你已經投入了資金（機票費用），並且感到沉沒成本的影響。

因此，了解後悔理論和沉沒成本的影響，對於改善交易決策和資金管理至關重要。在外匯交易中，理性去看待停損是成功的關鍵，而不受情緒和部位賺賠左右。

迷之自信讓你低估風險

讓我們探討另一個有趣的心理現象。當市場趨勢與交易者的判斷一致時，部位開始產生利潤。自然而然，他們感到自豪，認為沒什麼可擔心的。然而，這引出了另一個陷阱 – 勝利者往往將他們的成功歸因於自己的技巧，而不是運氣。這種心態被稱為「自傲」。

事實上，大多數人都傾向於高估自己的能力，認為自己的優點在平均水準以上，這種現象在投資者中也很普遍。這種自視過高對於外匯市場中的投資者來說，意味著他們更傾向於將最近在外匯市場賺到的錢歸功於自己超強的投資水準。會更頻繁地進行交易，甚至試圖捕捉市場的每一個波動。他們相信自己能夠不斷地獲利。這種自信也可能讓他們變得過於積極，卻忽視了資金控制的重要。

許多人都有一種情感，「當我賺錢時，我應該繼續，但當我虧損時，我不能放手。」這種矛盾的情感是可以理解的，因為人類充滿了矛盾。但要想征服外匯市場，首先必須掌握自己。在投資之旅中，贏和輸是很常見的，但要長期獲利，你需要正確的心態來應對這些起伏。

在進行交易之前，確保你有一個清晰、詳細的交易計劃。然後，嚴格按照這個計劃來執行。不要隨意放棄你賺到的錢。同樣地，果斷執行停損訂單，不要讓情緒左右你的判斷。先戰勝自己，你才能戰勝市場。

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吉姆‧西蒙斯是全球最大的對沖基金創辦人，他旗下的大獎章基金1988年至2018年的平均年化報酬率高達66.1％，就算扣除基金收取的各項費用，平均年化報酬率也高達39.1％，遠勝過巴菲特、彼得‧林區、雷‧達利歐、喬治‧索羅斯等股票大師。

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