三分鐘弄懂外匯保證金(Margin)交易

一、什麼是外匯保證金(Margin)

外匯保證金是一種在外匯市場上進行交易的方式，進行外匯交易時，需要先支付一筆保證金的資金，在交易的時候會以這筆資金作為擔保，可以讓你用一小部分的錢來控制一大筆的貨幣，從而放大你的交易收益或損失。

多數衍生性商品都是用這種機制運行，如期貨、選擇權、外匯保證金、虛擬貨幣價差合約，都是所謂保證金交易商品

外匯保證金的原理是，你只需要在你的交易帳戶裡存入一定比例的資金作為保證金（Margin），就可以借用經紀商或平台的資金來進行交易，這個比例就叫做保證金比例（Margin Ratio）。例如你想要買入10萬美元的歐元，而保證金比例是1%，那麼你只需要在你的帳戶裡存入1000美元作為保證金，就可以借用9.9萬美元的資金來進行交易。這樣，你就可以用1000美元來控制10萬美元的貨幣，相當於放大了100倍的槓桿（Leverage）。

那麼，使用小錢賺大錢算是低成本交易嗎？當然是，保證金交易有以下幾個優點和缺點。

二、使用保證金交易的優勢

提高資金效益

保證金交易可以讓你用少量的資金來進行大額的交易，提高你的資金利用率和收益率。如果你用1000美元作為保證金買入10萬美元的歐元，而歐元升值了1%，那麼你就可以賺到1000美元的利潤，相當於100%的回報率，但若沒有使用保證金交易，而是直接用10萬美元買入歐元，那麼你只能賺到1000美元的利潤，相當於1%的回報率。

靈活使用資金

外匯保證金可以讓你根據自己的風險承受能力來選擇不同的保證金比例和槓桿倍數，從而調整你的交易策略和風險管理。如果你想要穩健的交易，你可以選擇較高的保證金比例和較低的槓桿倍數，可以減少你的借款額度，也可以降低你的最大損失。如果你想要積極地交易，你可以選擇較低的保證金比例和較高的槓桿倍數，可以提升你的資金效率，也可以增加淺在收益。

三、最容易忽略的三個要點

超額損失

保證金交易可以放大收益，但同時也放大了損失。如果市場走勢不利於你的交易方向，就可能遭受虧損，甚至超過你的保證金額度。例如你用1000美元作為保證金買入10萬美元的歐元，而歐元貶值了1%，那麼你就會損失1000美元的資金，相當於你的保證金被全部吃掉，但實際上，當帳戶可用保證金比例低於30%，就會先收到保證金警示（Margin Call）的風險，也就是經紀商或平台可能會強制關閉你的交易，並要求你補足保證金或者支付虧損。

產生額外費用

保證金交易可以降低初始交易成本，但也會產生一些額外的費用。這些費用主要包括點差、隔夜利息(留倉費)、和其他服務費。

追繳保證金

保證金交易要注意可用付款餘額與預付款比例，各家外匯平台規定不同，但一般來說，若預付款比例低於30%，就容易觸發強制平倉(將你場上部位自動出場)，若不想被觸發，就得再放入資金 提高保證金比例，以個人實際操作經驗，不太喜歡讓可用預付款比例低於200%。

四、如何理性的使用保證金

總結一下，保證金交易是一種有利有弊的方式，它可以讓你用低成本來進行高效率的交易，但也會讓你面臨較高資產波動。在使用保證金交易之前，你一定要清楚地了解它的原理和特性，並根據自己的資金規模、交易目標、交易風格等因素，來合理地使用它。同時也要注意控制好風險控制，在自己可以容忍的風險範圍內交易，外匯交易是不能保證本金和收益的金融商品，設定好你的止損止盈點位，不要因為貪心或者恐懼而偏離你的計劃。

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